Москвичи научились ловить мошенников

О строительстве новой финансовой пирамиды – «Межрегиональный общественный Фонд взаимной поддержки» – в милицию сообщили бдительные москвичи.

Чтобы не пасть жертвой мошенников, достаточно понимать, что собой представляет финансовая пирамида

Как рассказал в среду руководитель пресс-службы УВД по Северному административному округу Москвы подполковник милиции Виктор Максимов, после сообщения был направлен запрос в Управление Федеральной налоговой службы по Москве и ряд других соответствующих ведомств.

«Ответ был один – данная организация на учете не состоит и не была зарегистрирована», – цитирует его слова РИА «Новости».

По словам Виктора Максимова, офис фонда находился в одной из гостиниц.

Оперативники провели «контрольную закупку»: одному из руководителей фонда передали 4,5 тыс. долларов для вступления в организацию. После этого закупка была объявлена проверочной, в ходе осмотра места происшествия сотрудники ОБЭП изъяли документацию фонда и провели видеосъемку.

Принцип работы пирамиды – «обычный»: в ходе лекций ее организаторы убеждают присутствующих вступить в фонд и «гарантируют хороший заработок», говорит Максимов.

«Единственное условие – вступительный взнос в 100 тыс. рублей, при этом за каждого нового члена фонда старожил получает 600 евро. В списках фонда оперативники насчитали более одной тысячи человек», – отметил он.

Материалы проверки уже направлены в следственное управление УВД округа, решается вопрос о возбуждении уголовного дела в отношении руководителей фонда по статье 159 (мошенничество) УК РФ. Организаторам грозит наказание в виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет.

На эту тему
• Рухнула МММ XXI века
• ФСФР сложила пирамиды
• В Питере искоренят лохотрон
• Раскрыта финансовая пирамида
• Приставы нашли Мавроди

Похоже, что горький опыт ничему не научил россиян. Одним из первых громких дел, связанных с рухнувшей пирамидой, после промежутка в несколько лет стал бизнес-клуб «Рубин», который даже был окрещен «МММ XXI века».

Люди продолжают нести свои сбережения в сомнительные компании и фонды в надежде приумножить капитал. Между тем, как рассказал газете ВЗГЛЯД руководитель исследовательских проектов Национального агентства финансовых исследований Кирилл Гордеев, характерным признаком финансовой пирамиды является обещание процентных выплат по привлеченным средствам по ставке, заведомо превышающей среднюю ставку по рынку заимствований. «Мало кто понимает, что это подразумевает, как правило, финансовую пирамиду», – подчеркнул он.

Однако финансовые пирамиды бывают разные, говорит адвокат московской коллегии адвокатов «Князев и партнеры» Максим Столяров.

«Например, инвестиционный фонд – это тоже своеобразная пирамида. Другое дело, когда привлеченные средства направляются на развитие компании, а не исчезают в карманах учредителей», – поясняет он.

Чтобы не пасть жертвой мошенников, достаточно понимать, что собой представляет финансовая пирамида.

«В первую очередь, это информационная закрытость компании или фонда. Хорошая реклама – вовсе не показатель. Достаточно копнуть глубже, чтобы понять, что информации как таковой нет», – говорит Максим Столяров.

Во-вторых, это непонятные схемы, согласно которым происходит внесение денег. Если люди работают честно и открыто, они вряд ли будут применять в своей деятельности сложные механизмы. «Об обмане свидетельствует и масса противоречащих друг другу документов, которые предлагают подписать «вкладчику», – добавляет адвокат.

Пожалуй, главное, на что следует обратить внимание желающим «подзаработать», так это на регистрацию организации, которая просит у них денег.

«Если компания не зарегистрирована в соответствующих органах, это означает игру на грани фола. В любом случае, деятельность юридического лица или фонда, который находится под управлением УК, должна контролироваться. Лучше всего навести справки. Например, попросить выписку из реестра или обратиться в Федеральную службу по финансовым рынкам», – отмечает Максим Столяров.